曝光 | 赌徒心理泛滥成灾，广大农村已成互金骗局新战场！
反传销网2月12日讯
骗局是可怕的，更可怕的是，这些骗局加重了乡民们的赌徒心态。这个鸡年春节正月里惊讶的发现，读书不多的农村亲戚们聚在一块儿，破天荒地，也开始谈论投资与理财。尽管已经进入互联网时代，但地处中原的一个小村庄信息依然闭塞。不过，与互联网金融蒸蒸日上相呼应的是，农村里到处也都是投资与理财平台的信息。
然而，这些平台多半为非法平台，并没有什么金融牌照与资质。跑路平台也较为常见，但奇怪的是，亲戚朋友见怪不怪，反而是“愈战愈勇”。非法集资骗局演变成了高息诱惑下的赌博游戏。
弄好了赚大钱，弄不好只能认栽
目前农村金融集资诈骗已经泛滥成灾，已然形成一个恶性生态，也培养出一种赌徒心态，将金融知识不多的村民们，卷入了一场“豪赌”之中。
就拿小编家门口的张大爷为例。他50多岁了，在路口闲坐的时候，听大伙说起一个投资产品，连什么是互联网、金融都没有搞懂，就听这几个词新鲜，关键利息还很高，月利息在3%左右，又听到说政策正在鼓励互联网金融，就很动心，想试试。
他刚开始拿出来2000元，后来又买了5000元。他其实也有担心，不过来收钱的是家门口的邻居，他想着乡里乡亲，谁会骗谁，而且每月利息都正常发放。他就大着胆子，一次性投了10万元。
在外上班的儿子听说以后，极力劝阻，说这个平台是违法的，是骗局。张大爷一听也很紧张，思前想后就把钱取出来了。不过，之后他看到别人还在积极买产品，平台什么事儿也没有，再加上高息诱惑，就瞒着儿子，又把钱存进去了。（本文转自防骗大数据：FPData）
这次他就没有那么幸运了。还没过两个月，每月的利息就断了。中间人说正在想办法，他自己也投了钱，让张大爷放心。结果，又过了半个多月，就听说借钱的人跑路了。张大爷找中间人要钱，中间人说自己也是受害人，钱也被卷跑了，没钱还。
张大爷气得不行，生了场大病。儿子天天打电话来劝慰，才算是稳定了情绪。
这事儿闹的张大爷村里人尽皆知，好多和张大爷一起出借的老乡都被骗了。然而没有想到的是，亲戚中还有人在其他平台继续出借，问他怕不怕跑路，他说，张大爷的运气差，还有太贪心，见好就收就没有问题。“这本来就是赌，弄好了挣大钱，弄不好钱被卷跑只能认栽。”
监管大棒挥起来
在城市居民投资渠道的增加以及金融风险防范意识的增强后，农村已然成为了互金骗局的新战场。中央财经大学中国互联网经济研究院欧阳日辉曾表示，农村居民缺乏识别能力和防范能力，一些不法分子利用互联网金融进行诈骗。不过，这种情况已经引起了高层的关注。
据新华社报道，最高人民检察院近日表示将严惩非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪，切实保障经济安全。最高检强调，要认真贯彻中央要求，把防范金融风险放在更加重要位置，严惩非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、网络传销等犯罪，积极参与互联网金融风险专项整治，维护金融管理秩序。
近日出炉的2017年中央一号文件，也首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗，积极推动农村金融立法。而去年一号文件首次提及的支持互联网金融发展并未再提。
欧阳日辉表示，2017年中央经济工作会议强调，要把防控金融风险放到更加重要的位置，下决心处置一批风险点，着力防控资产泡沫，提高和改进监管能力，确保不发生系统性金融风险。这对中央一号文件的金融布局也有较大影响。欧阳日辉认为，中央一号文件根据互联网金融专项治理的现状做出了政策调整。打击金融诈骗和非法集资成为农村金融工作的重点。
当然，正规的互金平台也需要看到这片蓝海。业内人士认为，村民被骗，说明农村理财的需求正在变得旺盛，也表明其需要培养正确的投资理念。打击农村金融诈骗，对于发展健康的互联网金融来说十分重要。因为有了这个法律底线，才能更好的防止和打击非法集资与金融诈骗，防范类似的违法事件在农村重演。因此，夯实法律底线对于农村发展互联网金融有着重要的基础性作用。（本文转自防骗大数据：FPData）
据了解到的最新事件进展情况是，张大爷这类受骗的投资者目前已经在当地相关部门将情况进行了登记。
六部门严打金融圈，决不手软！
互联网金融乱象背后，怎么治理是个关键！目前，互联网金融成了被严厉监管的对象。监管目的就是维护金融秩序，保护消费者权益。我们可以看一下都哪些部门在行动！
1、银监会
在1月10日召开的2017年全国银行业监督管理工作（电视电话）会议上，银监会相关负责人表示，2017年要严处非法集资风险，推动地方和各成员单位履行职责，推动出台处置非法集资条例，防范境内民间金融活动的风险传染。“下一阶段要严治互联网金融风险，继续推进P2P网络借贷风险专项整治，加快分类处置和清理规范。”
事实上，在去年10月，银监会等15部门联合印发了《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》，全面排查P2P网络借贷风险，对于涉嫌从事非法集资等违法违规者，将对其进行严厉打击，坚决实施市场退出机制，并依法追究其行政刑事责任。
各地方监管部门也加强了对非法集资的打击和监管力度。日前，北京市金融工作局提出，下一步将推进政法系统防范和处置非法集资专业化队伍建设，推动公安局设立防范打击涉众型经济犯罪侦查支队，检察院设立金融检查处，法院设立金融法庭。
2、证监会
1月初，刘士余到证监会稽查局、稽查总队进行工作调研。刘士余强调，全体稽查干部必须充分认识稽查执法的政治属性，严厉打击证券期货违法犯罪活动，严惩挑战法律底线的“资本大鳄”。
春节期间曝光的无今系消息，这背后不正是“资本大鳄”？
同时，刘士余还开始集中力量整治交易场所的违法违规问题——计划用半年时间严打“骗子交易所”。重点排查在上一轮监管中已经通过验收的交易平台，交易品种方面还会重点针对贵金属、原油，以及邮币卡等新型交易模式。
3、保监会
违规销售香港保险，保监会要严打了。
“港产保单”很火热，一些内地的机构或个人在以各种绕开现行规定的方式招揽客户去香港购买保单。针对这一“灰色地带”，保监会在向各保监局下发《关于加强对非法销售境外保险产品行为监管工作的通知》，要求各地保监局出“重拳”严打。
4、最高人民检察院
据中国证券网2月5日报道，日前，最高检强调，要认真贯彻中央要求，把防范金融风险放在更加重要位置，严惩非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、网络传销等犯罪，积极参与互联网金融风险专项整治，维护金融管理秩序。
同时，检察机关还将加大对证券期货领域新型犯罪打击力度，依法惩治操纵市场、内幕交易、虚假披露等犯罪；依法打击房地产领域合同诈骗、偷逃税款、骗取贷款等犯罪，坚决查办土地批租、动拆迁、招投标等环节职务犯罪，促进加强房地产市场监管和整顿。
2016年，检察机关积极参与互联网金融风险专项整治和非法集资风险专项整治，北京、云南等地检察机关依法办理“e租宝”“泛亚”等重大非法集资案，山东检察机关依法办理徐翔等人操纵证券市场案。
5、公安部
郭声琨部长于2016年12月19日主持召开公安部党委扩大会议。郭声琨强调，严打金融犯罪和涉众型经济犯罪。
同时，证监会“联手”公安，这几类证券犯罪要严打——
一是金融资管领域利用未公开信息交易（俗称“老鼠仓”）多发高发；
二是内幕交易、操纵市场等典型犯罪更趋复杂、新型；
三是利用新媒体编造传播虚假信息，甚至从事“抢帽子”操纵；
四是上市公司财务造假手法隐蔽，涉案环节从IPO向并购重组蔓延。
根据证监会透露的信息，在与公安部的联合行动中，“老鼠仓”、内幕交易、操纵市场、财务造假等证券犯罪行为成为严厉打击的重点。
6、国家外汇管理局
打击虚假对外投资“不手软”。外汇局有关负责人介绍，境外投资行为异常情况大致分为四类：
一是部分成立不足数月的企业，在无任何实体经营的情况下即开展境外投资活动；
二是部分企业境外投资规模远大于境内母公司注册资本，企业财务报表反映的经营状况难以支撑其境外投资的规模；
三是个别企业境外投资项目与境内母公司主营业务相去甚远，不存在任何相关性；
四是个别企业投资人民币来源异常，涉嫌为个人向境外非法转移资产和地下钱庄非法经营。
此外，外汇局筛查发现，部分个人通过分拆方式，利用他人的年度用汇额度进行资金的违规跨境流动。对涉及此种违规行为的个人，外汇局会将其列入“关注名单”，取消其之后两年内的便利化购汇额度，情节严重的还将移交外汇检查部门进行立案处罚。
赌徒心理鬼作祟，贪婪推磨被骗亏。
农村防骗提日程，钱袋存款勿乱给。
总编辑：凌云